Consulenza Finanziaria

You are here:

Home
Consulenza Finanziaria

I livelli di servizio
e tipologie di consulenza

Le tipologie di consulenza disponibili con le principali caratteristiche e la soglia di accesso consigliata.

Muovi lo slider e vedi la descrizione qui sotto.

VENDITA o Execution Only – NON VIENE FORNITA
Velocità e semplicità
Proposta di acquisto di un prodotto esponendone le caratteristiche. E’ lasciata al cliente la responsabilità di discernere se è positivo o meno per lui l’acquisto.
E’ la situazione tipica della vendita allo sportello bancario e postale. Di fatto non si tratta ancora di consulenza ma di consigli forniti in forma generica dove anche la proposta non viene personalizzata ma fatta in modo massivo ad un target omogeneo (clusterizzato) di persone.
Consulenza Funzionale alla VENDITA – NON VIENE FORNITA
L’essenziale per essere nelle regole.
Capire se il prodotto proposto è adeguato e appropriato al cliente a cui lo si propone.
Si tratta di una azione funzionale alla vendita del prodotto ma con verifica sull’acquirente.
Si tratta di un’attività di base tipica dello sportello della banca retail, destinata a mercato di massa dove non ci sono tempi lunghi per poter discutere dello strumento finanziario e della posizione del cliente.
Consulenza finanziaria di Base
Efficienza e personalizzazione, ma con bassi costi.
Capire se il prodotto sia compatibile con il profilo del cliente, le sue conoscenze e le sue capacità secondo matrici predefinite di valutazione.
E’ il tipo di consulenza prescritto dalla normativa MIFID, che con il suo tradizionale questionario ripara dagli errori grossolani.
E’ la consulenza tipica del promotore finanziario e del bancario più evoluto.
Consulenza evoluta e multidimensionale
Molte funzioni in più che aumentano l’efficienza ed il controllo.
Aggiunge alla precedente il MONITORAGGIO e la valutazione più ampia connessa a singoli progetti, variabili demografiche ed analisi sui titoli.
Inclusione del patrimonio immobiliare e beni non finanziari.
Richiede competenze professionali e piattaforme informatiche più avanzate ed una relazione che consenta di personalizzare l’intervento.
Consulenza patrimoniale
L’attenzione della finanza alle cose più importanti della finanza.
Tutto quanto precedentemente incluso con l’aggiunta di:
- Consulenza strategica.
- Gestione passaggio generazionale
- Gestione evoluta di riservatezza con Intestazione fiduciaria e trust
- Consulenza fiscale e legale (in collaborazione con professionisti)
Consulenza PRIVATE
Tutte le opportunità che con patrimoni di maggiori dimensioni diventano disponibili.
Accesso a prodotti e condizioni riservati a patrimoni elevati.
Informative più frequenti.
Servizi e canali informativi dedicati.
Wealth Management
Operazioni importanti necessitano di professionalità e ponderazione importanti.
Estensione della consulenza all’ambito aziendale ed extra-finanziario.
Consulenza customizzata per operazioni di particolare rilevanza e complessità da parte di professinalità dedicate.
Family Office
Tutelare gli interessi di tutti in modo completo e con la massima delega.
Coordinamento di tutte le attività economiche e finanziarie del nucleo familiare in forma societaria e dedicata.

Vuoi conoscere quale tipo di consulenza fa per te ?

Puoi conoscere attraverso il primo appuntamento, sempre gratuito e senza impegno quale tipologia di consulenza si adatta al tuo patrimonio.

Clicca sul pulsante qui sotto e lascia i tuoi dati.

Contattaci senza impegno

In questa pagina puoi conoscere i livelli di consulenza che offro ad una grande varietà di clienti, perché ognuno ha esigenze e progetti differenti.
Alcune risposte a delle domande che possono sorgere sulla consulenza:

FAQ

Perché non fai consulenza per “vendere”? Non sono un venditore, io sono un consulente. Non è nel mio interesse il “vendere” fine a sé stesso, ogni movimento e ogni proposta fatta ad un cliente, è legata alla ricerca di una soluzione per mantenere saldo e stabile un patrimonio, per farlo crescere e salvaguardarlo nel tempo.
Quali sono le differenze tra la consulenza base e la consulenza evoluta? Una è l’evoluzione dell’altra, puoi conoscere in modo approfondito le loro caratteristiche nella pagina Tipi di Consulenza.
Se un tipo di consulenza non soddisfa le mie esigenze posso cambiarla? Certamente, è chiaro che prima di aderire ad un tipo di consulenza devono essere valutati molti fattori, come per esempio le esigenze e il servizio che si richiede. La consulenza è un servizio che si presuppone a lungo termine, che implica conoscere le proprie esigenze e i propri obiettivi ed essere accompagnato per raggiungerli nel futuro.
Quali servizi offre la consulenza patrimoniale? Questo tipo di consulenza abbraccia e protegge il patrimonio, e c’è la possibilità di salvaguardarlo con dei servizi quali il Trust, la Fiduciaria, Passaggio Generazionale e la collaborazione di professionisti nel settore della fiscalità e della legalità.
Cosa significa Wealth Management? “Gestione patrimoniale” è la traduzione letteraria, ma di fatto è la consulenza TOP fornita ai grandi patrimoni, per clienti che non solo richiedono la salvaguardia della parte puramente monetaria, ma anche di quella legata all’azienda, agli immobili, a beni preziosi come beni artistici o macchine d’epoca. Ogni elemento che si vuole far rientrare nel patrimonio è valutato e monitorato da un team di consulenti specializzati che collaborano per garantire la tutela dei beni.
La consulenza che offri può includere anche le aziende o le società? Certo, così come le singole persone, valuto l’azienda come un organismo che richiede un’assistenza personalizzata, mirando alla sua crescita e alla conservazione.

I livelli di servizio
e tipologie di consulenza

VENDITA o Execution Only – NON VIENE FORNITA

Velocità e semplicità

Consulenza Funzionale alla VENDITA – NON VIENE FORNITA

L’essenziale per essere nelle regole.